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Heredar de un hermano o de tío a sobrino. Cuidado con los Impuestos.

¿Cuántos impuestos se pagan por heredar de un hermano o de un tío?

Mucha gente nos consulta cuantos impuestos se pagan por heredar de un tío o de un hermano. El impuesto de sucesiones y donaciones de padres a hijos normalmente está muy bonificado. Aunque hay diferencias entre comunidades autónomas, no es tan caro como muchos piensan.

Sin embargo heredar entre parientes colaterales, es decir, de un hermano a otro, o de tíos a sobrinos, es muy caro.

¿Porqué es caro heredar de un hermano o de tíos a sobrino?

Esencialmente se debe a tres diferencias respecto a las herencias en línea ascendentes, las de padres a hijos o a nietos o a la inversa.

Los tres grandes motivos son:

  1. La reducción por parentesco es sólo de 7.993,46€, en vez de 100.000€ cuando es de padres a hijos.
  2. Hay que multiplicar la cuota por un coeficiente, que como mínimo es del 1,5882.
  3. No existen bonificación de la cuota (0%)

Estos tres factores hacen que el impuesto de sucesiones en herencias entre hermanos y de tíos a sobrinos sean tan elevadas.

Pongamos unos ejemplos:

  • Caso 1: un tío deja en herencia a su sobrina un piso valorado en 100.000€

El impuesto de sucesiones ascenderá a 18.552,26€

  • Caso 2: una hermana deja a una de sus hermanas una vivienda valorada en 200.000€.

El impuesto de sucesiones ascenderá a 49.911,24€

  • Caso 3: un hermano deja a su hermana un chalet valorado en 300.000€

El impuesto de sucesiones ascenderá a 89.153.67€

Otros gastos e impuestos:

Además tratándose de herencia de bienes urbanos, se ha de pagar el Impuesto de Plusvalía Municipal (I.I.V.T.N.U.), que a veces es muy elevado.

Por ejemplo, un inmueble cuyo valor del suelo (parte del valor catastral), sea de 50.000€ puede ascender en un capital de provincia a 9.000€.

También hay que añadir, otros gastos menores como el notario, el registro de la propiedad y el abogado o gestoría que tramite todo.

Contacta con Marín y Mateo Abogados en Valencia

Hay casos en los que la herencia es solo de inmuebles ¿Qué sucede si no se puede hacer frente a los impuestos?

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Hay algunas personas que renuncian a la herencia. Pero esto es un error, pues aunque sea un impuesto francamente elevado, e injusto desde nuestro punto de vista, siempre es mejor aceptar y resolver el problema del pago del impuesto.

Normalmente hay dos soluciones:

  1. Aplazar y fraccionar el pago del impuesto.
  2. Vender el inmueble.

Aplazar y fraccionar el pago del impuesto de sucesiones.

Podemos pedir un préstamo al banco o incluso, que la propia administración tributaria nos fraccione el plazo..

El aplazamiento es con el interés legal tributario (actual 3,75%). Una deuda tributaria por ejemplo:

  • Si la deuda tributaria es inferior a 30.000€ se puede fraccionar en 12 meses.
  • Y si es superior a 30.000€ en 36 meses.

Cuando la deuda aplazada o fraccionada es superior a 30.000€ se piden garantías, como aval bancario, y también la ley nos permite hacer hipoteca unilateral a favor de Hacienda.

Vender el inmueble

En muchas ocasiones, bien porque no se puede hacer frente al impuesto o bien porque realmente se prefiere recibir el dinero contante y sonante, la solución es vender.

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El problema es que no se puede inscribir el inmueble en el registro de la propiedad si haber liquidado el impuesto de sucesiones y donaciones y la plusvalía municipal.

Entonces, bien debemos de coordinar una compraventa donde el comprador entregue una señal suficiente para poder pagar el impuesto y después vender.

O bien, solicitar un fraccionamiento y tras la venta pagar el impuesto.

Mi tío o mi hermano aún vive ¿podemos hacer algo para evitar tantos impuestos?

, por supuesto. Es lo que llamamos los abogados acciones de planificación fiscal de la herencia. Es idear un plan con varias acciones que todas junta y ejecutadas utilizando la propia ley, nos permitan un gran ahorro fiscal.

Dependerá primeramente, de la voluntad del testador. Y segundo de cada caso en concreto.

Estas y muchas otras dudas podrás resolver en el libro PROTEGE TU HERENCIA (pincha aquí)

¿Esperas recibir una herencia de un tío o tía, o de un hermano y te preocupa el impuesto de sucesiones? ¿Quieres ahorrarte miles de euros cuando ello suceda?

Desde MARIN Y MATEO Abogados podemos asesorarte para planificar o gestionar el pago de impuestos por heredar de un hermano so de un tío o tía.

Somos un despacho de abogados especialistas en Herencias y en Impuestos, por lo que ponemos a tu disposición toda nuestra experiencia y conocimiento.

¿Cómo puedes consultar a nuestro despacho de abogados de Valencia, Madrid y Barcelona?

Ponemos a tu disposición los siguientes canales:

Te atenderemos en todas las cuestiones que necesites.

Te lo explicamos en este video:

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